Documenti da conservare in caso di morte: la checklist completa

Mappa · 6 min di lettura

Questa è la domanda che sta dietro a quasi tutti gli altri articoli di questo blog: se dovesse succedere qualcosa, chi resta saprebbe dove trovare tutto? Qui trovi la lista completa, divisa per categoria, così puoi controllare punto per punto cosa hai già in ordine e cosa manca.

Non serve avere gli originali di tutto in un unico posto fisico — basta sapere, o scrivere da qualche parte, dove si trova ciascuna cosa.

Documenti anagrafici

• Carta d'identità e codice fiscale
• Certificato di nascita
• Estratto di matrimonio (o atto di unione civile), se applicabile
• Stato di famiglia aggiornato
• Eventuale sentenza di separazione o divorzio

Volontà e disposizioni

• Testamento, se esiste, e dove è conservato (vedi il nostro approfondimento su testamento olografo)
• Eventuali disposizioni sulle proprie volontà di fine vita
• Designazione anticipata di amministratore di sostegno, se già fatta

Conti e disponibilità finanziarie

• Elenco di tutti i conti correnti e banche di riferimento
• Conti postali e libretti di risparmio
• Investimenti, titoli, fondi, conti deposito
• Criptovalute, se presenti — con indicazione di dove si trova la seed phrase (mai la seed phrase stessa)
• Cassette di sicurezza in banca e relativa filiale

Immobili e beni di valore

• Rogiti e visure catastali di ogni immobile
• Contratti di mutuo attivi
• Contratti di locazione, sia come proprietario che come inquilino
• Documenti di veicoli (libretto di circolazione, proprietà)
• Oggetti di valore rilevante (gioielli, opere d'arte) e dove si trovano

Assicurazioni

• Polizza vita e nome dei beneficiari (vedi il nostro articolo dedicato)
• Polizza casa e polizza auto
• Fondo pensione integrativo o polizza previdenziale
• Polizza RC professionale, se presente

Attività lavorativa e professionale

• Partita IVA, se presente, e contatto del commercialista (vedi il nostro approfondimento)
• Contratti in corso con clienti o fornitori
• Eventuali garanzie o fideiussioni personali prestate

Digitale

• Elenco degli account principali (email, social, cloud)
• Nome del password manager usato e dove si trova la password maestra
• Abbonamenti attivi con addebito automatico (vedi eredità digitale)

Contatti da avere sempre a portata

• Commercialista
• Notaio o avvocato di fiducia, se presente
• Consulente assicurativo o finanziario
• Medico di base e informazioni sanitarie rilevanti
• La persona di fiducia designata per occuparsi delle cose pratiche

Come iniziare senza sentirti sopraffatto

Guardando tutta la lista insieme può sembrare un lavoro enorme. Non lo è, se lo scomponi: bastano 20-30 minuti a categoria, in più sessioni. Il consiglio più pratico è iniziare dalla sezione che ti dà più ansia se ci pensi — di solito è quella finanziaria — perché è quella che, una volta fatta, toglie il peso più grande.